به دنبال هشدار جدی بایننس، بزرگترین صرافی رمزارزی جهان، در خصوص هویت کاربران، فعالان ایرانی بازار ارز دیجیتال این روزها در حال اسباب‌کشی از این صرافی هستند

بایننس اخیرا اعلام کرد کاربران برای تداوم فعالیت در این صرافی، باید با هویت تایید شده حضور یابند

به دنبال هشدار جدی بایننس، بزرگترین صرافی رمزارزی جهان، در خصوص هویت کاربران، فعالان ایرانی بازار ارز دیجیتال این روزها در حال اسباب‌کشی از این صرافی هستند. بایننس اخیرا اعلام کرد کاربران برای تداوم فعالیت در این صرافی، باید با هویت تایید شده حضور یابند. اقدامی که با هدف انطباق با قوانین و مقررات شبکه مقابله با جرایم مالی (FinCen) و گروه ویژه اقدام مالی (FATF) صورت گرفته است. نام ایران اما به دلیل عدم تصویب این قوانین در فهرست سیاه قرار دارد. این اقدام بایننس باعث شد تا کاربران ایرانی که عموما از طریق IP دیگر کشورها به این سایت دسترسی داشتند، حساب‌های مالی خود را تخلیه و به مسیرهای دیگری برای خریدوفروش رمزارز روی آوردند. هرچند با توجه به ممنوع بودن تبادلات رمزارز در ایران، حضور در لیست سیاه FATF و البته نبود آموزش‌های رسمی برای فعالیت شهروندان در دنیای رمزارز، طی این روزها کاربران در میان انبوهی از توصیه‌ها سرگردان هستند.

***

بنا بر‌ اعلام بایننس از این پس فقط کاربرانی که احراز هویت کرده‌اند، حق استفاده از خدمات این صرافی را دارند. پیش از این شرکت «سایفرتریس» در خرداد ۱۴۰۰، گزارشی را منتشر کرد که بر اساس آن، ۴.۵ میلیون آدرس کیف پول بیت‌کوین مرتبط با ۷۲۰۰۰ آدرس IP منحصر به فرد ایرانی را شناسایی کرده است.

حال بایننس می‌خواهد مطمئن شود که قوانین FATF و FinCen در این صرافی اجرا می‌شود. از این‌رو کاربران ایرانی، تا ۲۷ مهر ماه فرصت دارند که یا احراز هویت کنند یا دارایی‌های دیجیتال خود را از این صرافی خارج کنند.

«محمد اشرف»، کارشناس کریپتوکارنسی، در گفت‌وگو با «ایران‌وایر» می‌گوید این موضوع تنها معطوف به کاربران ساکن ایران نیست و بایننس همه ایرانیان را مشمول این اطلاعیه کرده است. او در این‌باره می‌گوید: «اگر کاربران بخواهند حتما در بایننس فعالیت کنند، بلااستثنا چه ایرانیان در داخل کشور و چه ایرانیان در خارج از کشور، باید احراز هویت شوند. با توجه به اینکه این امکان برای ایرانیان داخل کشور فراهم نیست، در صورت تاکید بر فعالیت در بایننس راهی جز جعل مدارک ندارند. راهی که به شخصه پیشنهاد نمی‌کنم؛ اما متاسفانه خیلی‌ها در حال انجام این کار هستند.»

هرچند به نظر می‌رسد ایرانیان خارج از کشور با توجه به اینکه دارای اقامت هستند، در فعالیت با بایننس به مشکل بر نخواهند خورد.

بسیاری از کاربران این روزها در تلاش‌اند با دوستان و آشنایان خود در خارج از کشور تماس گرفته تا بتوانند از طریق هویت آن‌ها، برای حساب کاربری خود در بایننس تاییدیه بگیرند. در سوی دیگر ماجرا بازار «خرید هویت» داغ شده است؛ برخی از کاربران شبکه‌های اجتماعی از خریدوفروش هویت جعلی از طریق خرید آی‌دی کارت‌های خارجی سخن به میان آورده‌اند.

جمهوری اسلامی اواسط اسفند ۱۳۹۹، خرید و فروش رمزارز را در کشور ممنوع کرد. این ممنوعیت باعث شد تا امور مربوط به دنیای ارز دیجیتال از جمله آموزش‌ها به صورت پنهانی و بدون نظارت ادامه یابد. بسیاری از شهروندان اطلاعات خود در زمینه رمزارز را از فضای مجازی به دست می‌آوردند. در این بین گاهی در دام کلاهبرداران ارز دیجیتال خواهند افتاد. اتفاقی که این روزها با توجه به اقدام بایننس، بیش از هر زمان دیگری کارشناسان نسبت به آن هشدار می‌دهند.

«علیرضا»، یکی از کارشناسان در زمینه ارز دیجیتال با هشدار به کاربران در خصوص افزایش کلاهبرداران طی این‌روزها در کانال تلگرامی خود نوشت: «مطمئنا با این خبر فعالیت تبلیغاتی صرافی‌های سودجو برای جذب کاربران رانده شده از بایننس افزایش پیدا خواهد کرد. به ویژه صرافی‌هایی که در ایران شبکه بازاریابی ایجاد کردند و افراد رو با کد معرف (ریفرال) دعوت به عضویت خواهند کرد.»

او در خصوص ادعای برخی افراد در خصوص وریفای (Verify) یا تایید حساب بایننس نیز توضیح داد: «وریفای حساب صرافی با مدارک جعلی نه تنها دارایی‌های شما رو به خطر می‌اندازد، بلکه جرم محسوب می‌شود و شما را با مشکلات قانونی و حقوقی جدی مواجه خواهد کرد که شاید الان متوجهش نباشید.»

توصیه کارشناسان؛ انتخاب صرافی جایگزین بدون عجله

بایننس در اطلاعیه‌ای که روز ۲۹ مرداد منتشر شد، آورده که این اقدام با هدف کنترل انطباق با قوانین و مقررات شبکه مقابله با جرایم مالی، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (FinCen) و گروه ویژه اقدام مالی (FATF) صورت گرفته است.

FATF، گروهی بین‌المللی که با هدف مبارزه با پول‌شویی در سطح جهانی فعالیت می‌کند، اسفند ۱۳۹۸ ایران را در لیست سیاه خود قرار داد. FATF از ایران می‌خواست که به دو معاهده بین‌المللی پالرمو و کنوانسیون مبارزه با تامین مالی تروریسم بپیوندد که مقام‌های جمهوری اسلامی این خواسته را رد کردند. بنا به اظهارات برخی از مقامات، تصویب این دو کنوانسیون به معنای بسته شدن دست ایران برای کمک به نیروهای حزب‌الله لبنان و دیگر نیروهای نیابتی است.

کاربری در توییتر در کنایه به مشکل ایرانیان برای احراز هویت در بایننس نوشت: «الان عضو طالبان باشی، مثل آب خوردن اکانتت تو باینانس ورفای میشه اما ایرانی باشی با اردنگی میندازنت بیرون ببین چه بی‌اعتبار کردن ما رو تو دنیا!»

کاربر دیگری در این‌باره می‌نویسد: «خب بایننس هم برای کاربران ایرانی به پایان رسید و فقط هم بخاطر نپذیرفتن قوانین مخالف پولشویی و FATF  از سوی حکومت ما 🙂 قشنگ عرصه دنیا رو ج.ا داره واسه هممون تنگ و تنگ‌تر می‌کنه و بهش مفتخره.»

کاربر دیگری با اشاره به دلایل جمهوری اسلامی برای نپذیرفتن کنوانسیون‌ها  نوشت: «سپاه بزرگترین قاچاقچی مواد مخدر جهانه و با تبهکاران بزرگ جهان همکاری داره، به همین خاطر تن به FATF ندادن تا فعالیت مالی و پولشویی این غده سرطانی آشکار نشه و باعث شده که ما بدبختا نتونیم از یک پلتفرم مالی مثل بایننس استفاده کنیم.»

پیش از این نیز نام ایران در فهرست تحریمی‌های صرافی بایننس قرار داشت. علاوه بر ایران، کشورهایی چون لوکزامبورگ، بولیوی، اکوادور، پاکستان، بنگلادش، نپال، کوبا، عراق، سوریه و کره‌شمالی، نیز شامل این تحریم بودند. با این وجود کاربران ایرانی با فیلترشکن، وی‌پی‌ان و وی‌پی‌اس، با استفاده از IP دیگر کشورها معاملات خود را در بایننس به صورت پنهانی انجام می‌دادند یا به قولی این تحریم را دور می‌زدند.

بایننس حالا در راستای اجرای قوانین مالی در جهان، کاربران ایرانی را به گونه‌ای مجبور به کوچ کرده است؛ اما به کجا؟ کاربری به شناسه «Ako»، در توییتر نوشته است: «امروز مجبور به کوچ اجباری شدم، واقعا دلم برای بایننس تنگ شدە، هیچ صرافی دیگه‌ای یوزر اینترفیس بایننس رو ندارە.»

کاربران دیگر نیز به دنبال جایی مطمئن برای انتقال رمرارز خود می‌گردد. یک کاربر در توییتر می‌پرسد: « آقا من هنوز تو بایننس پول دارم. می‌خوام بکشم بیرون. کدوم صرافی الان مطمئن هستش برای کار کردن؟»

پاسخ ها اما متفاوت است. هرکس براساس تجربیات خود راه حلی ارائه می‌دهد. برخی نیز به سراغ افرادی می‌روند که پیش از این توصیه‌های آنان کارساز بوده است.

محمد اشرف، کارشناس کریپتوکارنسی در این‌باره توصیه می‌کند که کاربران به صرافی‌هایی که کمترین مشکل را با هویت ایرانی دارند، مهاجرت کنند. او در این‌باره به «ایران‌وایر» می‌گوید: «کوینکس و کوکوین، دو گزینه خوب برای مهاجرت کاربران است. کاربران هم‌چنین می‌توانند از صرافی‌های غیرمتمرکز نیز استفاده کنند که دچار مشکلات مربوط به احراز هویت نشوند».

اشرف ادامه داد: «صرافی‌ها به دو دسته متمرکز مانند بایننس و غیرمتمرکز(Decentralized Exchanges) تقسیم می‌شوند. مزیت صرافی‌های غیرمتمرکز این است که کریپتو را در داخل وَلِت شخص نگه می‌دارد و اجازه تِرید به افراد می‌دهد. از این طریق به هیچ عنوان امکان بلوکه شدن کریپتوها وجود ندارد.»

بیش از هر چیزی این روزها کارشناسان ارز دیجیتال نسبت به انتخاب درست صرافی جدید تاکید دارند.

«نرگس مرادآبادی» در توییتر به کاربران توصیه می‎کند: «در هیچ صرافی خارجی با مدارک ایران اکانت خود را احراز هویت نکنند؛ چرا که صرافی خارجی که مدارک ایرانی را برای احراز هویت قبول کند، به احتمال بسیار بالایی در صدد بلوکه کردن پول کاربر است.»

علیرضا نیز توصیه مشابهی در خصوص صرافی‌های ایرانی دارد. او می‌نویسد: «اگر تصمیم گرفتید از صرافی‌های داخلی استفاده کنید، حتما دقت داشته باشید اون صرافی نودهای اختصاصی پروژه‌ها را داشته باشد و از صرافی‌های داخلی که از API صرافی‌های خارجی استفاده می‌کنند، دوری کنید. خوشنامی و عدم وجود سابقه فعالیت‌های مشکوک یا فریبنده هم که اهمیتش واضح است.»

نکته حائز اهمیت ماجرا این است که همه صرافی‌ها آنلاین دیر یا زود ملزم به اجرای قانون‌های مربوط به پولشویی هستند. بر این اساس پیش‌بینی می‌شود، نه به زودی اما حتما سایر صرافی‌های بزرگ نیز به بایننس بپیوندند. 

از: ایران وایر